Ahorrar 8k mensuales es genial. Me gustaría que invirtiera en fondos mutuos por las siguientes razones.
Supongo que también estaría interesado en el ahorro de impuestos más buenos rendimientos. Así que aquí va mi respuesta.
Invierta en fondos mutuos: el fondo mutuo es una de las mejores opciones para obtener los mejores rendimientos de capital y ahorrar impuestos (ELSS – Esquemas de ahorro vinculados a capital). No hay otra opción para obtener grandes ganancias con riesgo moderado. Muchos fondos mutuos han dado rendimientos promedio de 19.45% CAGR en los últimos 5 años. Vea 10 razones por las cuales debe invertir en fondos mutuos.
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Solo para darte un ejemplo. Consideremos que ha invertido Rs.1 Lakh en ELSS (fondo mutuo de ahorro de impuestos), así que veamos cuál será su valor después de 20 años para NSC, PPF y depósitos fijos bancarios.
- Suponiendo que el valor de rendimiento del 17% de su 1 Lakh será de 23.11 Lakh en los esquemas ELSS, mientras que la mayoría de las otras opciones de inversión le darán alrededor de aprox. 4–5 Lakhs. Este es el poder de los fondos mutuos.
- Existen diferentes tipos de fondos mutuos, puede elegir según sus necesidades y objetivos. Para tener una cartera perfecta, tenga 2 esquemas de ahorro de impuestos ELSS con 2 fondos mutuos de pequeña capitalización y 2 de mediana capitalización. Tenga en cuenta que invertir en fondos mutuos es arriesgado y depende de las condiciones del mercado. Así que estudie todos los aspectos antes de invertir a ciegas.
Le sugeriría pocos ahorros mutuos, fondos de capitalización media y fondos mutuos diversificados que tengan la capacidad de dar mejores rendimientos en los próximos 5 años.
Todos los fondos mencionados aquí son los mejores fondos de SIP. Puede tener una buena combinación de 1 ELSS, 1 fondo medio y 1 fondo diversificado en su cartera.
He dado los 5 mejores fondos mutuos de pequeña y mediana capitalización aquí.
Puede invertir en los 2 fondos principales para obtener mayores retornos. Pero tenga en cuenta que el riesgo es mayor para este tipo de fondos.
También puede invertir en algunos fondos mutuos diversificados como Principal Emerging Bluechip, Franklin, UTI, etc.
En lo que respecta a Best ELSS, le sugeriría Axis Long Term Equity Fund. Si solo lo busca en Google, sabrá que este fondo ha tenido rendimientos excepcionales en los últimos 5 años.
Desde su inicio, ha dado una tasa compuesta anual de retorno del 19,28% (a 30 de junio de 2016). Eso significa que si ha invertido Rs.10,000 al inicio de este esquema, entonces habría obtenido casi el triple de la cantidad, es decir, Rs.31,490.
Vea a continuación la imagen de los 5 mejores fondos ELSS en India en 2016.
Todos estos fondos se eligen en función de los siguientes factores.
* Devoluciones sobre el período de los últimos 5 años,
* Clasificación CRISIL: elija fondos CRISIL 1 o 2
* Ratio de gastos: disminuye el ratio de gastos, aumenta la rentabilidad
Ver más factores aquí.
En pocas palabras, le aconsejaría que tenga debajo de la cartera
Fondo mutuo de ahorro de impuestos ELSS – 2K
Midcap – 3K
Fondos mutuos diversificados – 3K
Elija los mejores fondos 1–2 de cada categoría y comience a construir su futuro rico.
También puede aprender cómo elegir el mejor fondo mutuo.
¡Espero que esto ayude!
Ashu
Cofundador de The Investment Mania | ¡Horizontes de inversión para todos!