¿Cuánto aproximadamente en bienes raíces debe poseer para un ingreso anual de $ 250,000?

Si $ 250,000 representa el ingreso operativo neto (ingreso después de los gastos), entonces esa cantidad dividida por la tasa de capitalización (tasa CAP) = valor minorista. Se supone que la tasa CAP está determinada por retornos de inversión similares en el mismo mercado. También puede verlo como la tasa de rendimiento libre de riesgo (bonos del Tesoro) + la prima de riesgo = tasa CAP.

Por ejemplo, una tasa CAP de $ 250,000 / 5% = valor de $ 5,000,000. La misma cantidad $ 250,000 / 10% CAP Rate = Valor $ 2,500,000.

Como puede ver, determinar la tasa de CAP correcta tiene un gran impacto en el valor.

¿Ejemplo? Alquiler de clase A, moderno, limpio, buena ubicación, etc. Vs Clase C alquila edificios más antiguos, mayor rotación, mayor mantenimiento, ubicación menos deseable.

Las unidades de Clase A pueden ser una inversión menos riesgosa, donde las unidades de Clase C tienen más riesgo, de ahí los diferentes valores a pesar de que el NOI es el mismo.

Depende completamente de qué tipo de propiedades está comprando. Puede comprar algún tipo de propiedad comercial que genere esa cantidad de dinero por sí sola en un año, puede comprar propiedades residenciales que tienen un flujo de efectivo absolutamente cero y nunca alcanzar su objetivo, o puede comprar propiedades residenciales que hacen flujo de efectivo y luego simplemente tiene para dividir $ 250,000 compre el ingreso anual en una de las propiedades y vea cuántos de ellos debería tener.

Por lo tanto, averigüe qué propiedades generan cuánto flujo de efectivo y luego vea cuántas de ellas tendría que comprar para alcanzar su objetivo.

Para este-

¿Qué hay disponible el miércoles? ¡Un triplex de Chicago!

Mire la parte inferior, hay un flujo de efectivo de $ 1699 / mes, por lo que $ 20,388 al año. Si quieres $ 250,000 … .. haz $ 250,000 / 20,388 y obtienes 12,26, entonces 13 propiedades. Solo tendrías que tener 13 de esos para alcanzar tu objetivo.

Eso es solo un ejemplo de una propiedad residencial con flujo de efectivo.

No hay forma de responder realmente a una ciencia exacta. El rendimiento de cada inversión será diferente y más cada inversión individual será diferente con el tiempo. Se puede obtener un retorno del 5-10%, por lo que con esa métrica necesitará al menos 2.5M-5M en propiedades de inversión. Esta cantidad debe considerarse como una estimación aproximada y nada más.

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Me concentro principalmente en bienes raíces multifamiliares de Nueva York. Los rendimientos en efectivo aquí son muy bajos en comparación con los valores de los activos.

250k neto es generalmente alrededor de 5-7M si la propiedad se estabiliza.

Propiedad fuera del estado de clase B en clase B / A: mercados de 250k en cualquier lugar de 2.25M a 4M

Dependiendo de las idiosincrasias de la propiedad y el mercado específicos.

Depende del riesgo de inversión. Medido simplemente en una tasa de capitalización (límite), en estos días las tasas de rendimiento requeridas de una inversión inmobiliaria comercial (antes de los beneficios de la deuda / apalancamiento / beneficios fiscales) en los EE. UU. Pueden ser tan bajas como 3-4% para edificios de apartamentos de bajo riesgo a 8 -9% para edificios de oficinas inestables o de menor ubicación. Como ejemplo, si desea 250k en ingresos operativos netos (NOI) = flujo de efectivo neto de las operaciones, entonces podría comprar un edificio de oficinas estable totalmente arrendado con plazo de arrendamiento por $ 5m con un límite de 5% y recibir $ 250k por año en NOI .

Realmente depende de las tasas de capitalización que está obteniendo en su propiedad y la cantidad de apalancamiento que usa (ya sea que guarde todo el dinero o pague más a un banco).