¿Qué tipo de persona contrata a un administrador de patrimonio?

Muchas personas privadas de medios carecen del tiempo, el esfuerzo o el conocimiento para administrar sus finanzas con éxito. Para compensar lo que puede faltar, buscan la consulta de gerentes de patrimonio expertos o asesores financieros profesionales como AFHWM , que se especializa en la gestión de las finanzas de individuos privados, a menudo de alto patrimonio neto (HNWI).

Los HNWI tienen situaciones financieras únicas que requieren una mayor diligencia y un mayor grado de gestión activa. Además, los HNWI requieren un enfoque más holístico para la gestión de la inversión que muchos asesores financieros son capaces de proporcionar.

Los HNWI pueden tener problemas con los impuestos sobre la renta, la planificación patrimonial, la gestión de inversiones y otros asuntos legales que necesitan más atención y experiencia específica que los asesores de inversión tradicionales están calificados para dar.

En general, hay dos tipos de personas: conscientes de los honorarios y aversos a los honorarios. Luego, también hay personas de alta riqueza y personas de menor riqueza. Dado eso, el tipo de personas que contratan ayuda para administrar sus asuntos financieros tienden a caer en una de estas redes:

Puede ver que, en general, las personas con problemas de planificación más complejos tienden a pagar a alguien para que les ayude a gestionarlos. Esto probablemente se deba a que 1) su tiempo es valioso y, por lo tanto, es mejor dedicarlo a hacer otra cosa, o 2) hay demasiadas partes móviles para que una persona las maneje.

Tenga en cuenta que no puede ir a E * Trade y “comprar” $ 50,000,000 en ETF de S&P. Administrar un nivel de transacción de ese tamaño requiere tiempo, planificación, matices y estrategia. Sin mencionar, las personas que desean ayuda para planificar la filantropía, la dinámica familiar, etc.

Al final, la “gestión de la riqueza” es mucho más que una simple gestión de la inversión (aunque los dos términos se han convertido en sinónimos, gracias a los grupos de marketing de las empresas de gestión de inversiones). Si bien la gestión de la inversión es un aspecto de la verdadera gestión del patrimonio, no es lo mismo (ver gráfico a continuación).

Wealth Manager es un término de marketing.

Significa lo mismo que Asesor financiero, Asesor de inversiones registrado, Consultor de inversiones, etc. Lo que generalmente tienen en común es que cobran una tarifa basada en un porcentaje de los activos administrados, en lugar de cobrar por la transacción.

Cada asesor generalmente elige su propio tamaño mínimo de activo. Como regla general, si cobra una tarifa basada en activos, el tamaño mínimo de su activo generalmente es de $ 100k-250k.