Tengo un salario generalmente alto, ¿cómo puedo reducir mi impuesto sobre la renta y retener mucho más de mis ganancias?

He escrito un par de publicaciones sobre este tema.

Básicamente, hay 2 formas de ahorrar impuestos para las personas asalariadas:

1. Reestructurar su salario para hacerlo más eficiente en cuanto a impuestos: lea sobre esto aquí: Planificación financiera para asalariados # 1 – Ahorre impuestos en su salario por Gourav Kumar en FinTax
2. Aproveche las diversas opciones de inversión para ahorrar impuestos: lea sobre esto aquí: Planificación financiera para los asalariados n. ° 3: Ahorre impuestos a través de inversiones por Gourav Kumar en FinTax

Ir a través de las dos publicaciones. Si tienes más dudas, deja un comentario.

Hay dos formas en que puedo sugerirle que reduzca su obligación tributaria con la primera, permitiéndole retener más de sus ganancias. Primero, debe maximizar su contribución IRC 401 (k) ya que eso reducirá sus ingresos imponibles pero le permitirá mantener esos fondos en una cuenta de jubilación que crecerá y crecerá. La segunda idea es que podría hacer contribuciones caritativas a organizaciones exentas en cantidades de hasta el 50% de su ingreso bruto ajustado. Esto puede ser en forma de efectivo o bienes no monetarios. Ambas sugerencias reducirán su responsabilidad fiscal. Por cierto, según la sección 170 del Código de Rentas Internas, cualquier contribución caritativa que exceda el 50% de su ingreso bruto ajustado se transferirá al próximo año. ¡Tener cuidado! El traspaso se debe usar dentro de los 5 años fiscales o expirará, según la ley vigente.

Algunas de las inversiones básicas y más comunes en ahorro de impuestos son las siguientes:

Bajo la Sección 80C – hasta Rs. 1,50,000 en total.
Prima de seguro de vida: principalmente para el seguro de vida, pero hay varias políticas de reembolso y crecimiento que pagan buenos rendimientos de la inversión. Es aconsejable tratar esto como un seguro y no como una inversión.

Fondo de Previsión Pública: una de las opciones de inversión más seguras con un riesgo mínimo. Las tasas de interés son siempre más altas que las tasas de interés de los marcadores. Sin embargo, hay un período de bloqueo de 15 años. Sin embargo, uno puede aprovechar el préstamo contra él a partir del cuarto año.

Depósitos fijos: los FD ahorradores de impuestos pagan más que los FD por períodos más cortos. Además, sus fondos están seguros si los FD están en bancos nacionalizados. Periodo de consulta de 5 años.

ELSS: Ligeramente más riesgoso que otras inversiones que ahorran impuestos porque los rendimientos varían según las condiciones del mercado. El período de bloqueo es de tres años.

Tasas de matrícula: el pago de las tasas escolares de sus hijos será responsable de la deducción.

Bajo la sección 80D, deducción de Rs. 25, 000 (Rs. 30,000 para personas mayores) estarán disponibles para el seguro médico.

Bajo la sección 80CCD (1B), contribución de hasta Rs. Se permiten 50,000 como deducción en exceso del límite de Rs. 1,50,000 bajo 80C.

Si nunca antes ha invertido en acciones, puede reclamar la deducción por cualquier inversión hasta Rs. 50,000 bajo la sección 80CCG. La deducción disponible es del 50% del monto invertido. Por lo tanto, la deducción máxima disponible es de Rs. 25,000. Sin embargo, hay varias condiciones en esto, como el período de bloqueo.

Si vive en un alojamiento alquilado y obtiene HRA, puede beneficiarse de HRA.
Sin embargo, si no obtiene ninguna HRA, puede reclamar una deducción de hasta Rs. 2,000 por mes o alquiler pagado, el que sea más alto.

Si ha tomado un préstamo para vivienda, puede reclamar los intereses pagados de la misma manera que una pérdida de la propiedad de la casa.

Las donaciones bajo la sección 80G conllevan beneficios fiscales.

Espero que esto haya sido útil.

¿Has maximizado los planes de jubilación? ¿Todos los beneficios adicionales antes de impuestos?