¿Cuánto gana un planificador financiero independiente al año en los Estados Unidos? Si es de pago, ¿cuánto por consulta por hora o por plan?

Si comienza por su cuenta, suponiendo que tiene una buena credencial como la certificación Certified Financial Planner, sin ninguna experiencia previa que no sea la requerida por la Junta de CFP, es probable que no gane nada, después de los gastos, para los primeros dos o tres años.
Si comenzaste con una compañía de seguros o una casa de bolsa y construiste una clientela que vino contigo, podrías ganar entre $ 25,000 y 50,000 netos después de dos años.
Después de tres a cinco años de trabajar como planificador solo de honorarios, que ofrece planificación financiera integral y gestión de inversiones, sus ingresos dependerán de su profesionalismo, organización y capacidad de delegar y deben superar los $ 150,000 al año.
Los planificadores de primer año facturan su tiempo como contadores / abogados de primer año: alrededor de $ 75 / hora. A medida que aumenta su experiencia / carga de clientes, también debería aumentar su tarifa por hora. Después de su décimo aniversario en el negocio, debería facturar algo que supere los $ 400 / hora.
Facturar según el plan significa que perderá mucho en sus primeros casos debido a su inexperiencia en estimar el tiempo involucrado, siempre más de lo que pensó al principio.
Un buen plan integral para un cliente promedio tomará de 10 a 15 horas de su tiempo contando entrevistas de recolección de datos, examen de material, redacción del plan y presentación. Agregue cualquier complicación y el número de horas aumentará significativamente. Y no olvide todo el tiempo que se dedica a educar al cliente para que pueda tomar decisiones informadas. ¡Y luego está el tiempo dedicado a llamarlos para recordarles / empujarlos a tomar las medidas acordadas!