¿Los oficiales de cumplimiento bancario ayudan a los bancos a seguir el cumplimiento o evitarlo sin romper la regulación?

Las personas exhiben diferentes comportamientos en diferentes entornos y las organizaciones se comportan y tratan las funciones de cumplimiento de manera diferente.

Muchos reguladores de servicios financieros de todo el mundo publican informes detallados sobre sus investigaciones sobre eventos detectables y documentan cómo se han comportado los diferentes actores en diferentes situaciones. Una lectura de una variedad de casos puede ofrecer ideas profundas y probablemente más objetivas de las que podría encontrar en el material de marketing de esas instituciones.

Trabajar en torno a la regulación sin romper ninguna regla todavía es compatible Sin embargo, desde un punto de vista operativo, las funciones de cumplimiento deben garantizar el cumplimiento como una especie de brazo extendido del regulador. Por lo tanto, no es la mejor práctica asignar funciones de cumplimiento con el desarrollo de productos o el diseño de estrategias para tales soluciones o ayudar con un proceso como este. Esto debería dejarse en manos de otros departamentos (y a menudo incluirá asuntos legales, que solo se comprometen a apoyar a la empresa (y no al regulador). El cumplimiento aún deberá verificar y acordar la viabilidad de dichos conceptos, pero no debe involucrarse en el proceso antes.

Además, los departamentos de cumplimiento están menos centrados en la regulación en sí, pero la mayor parte de su carga de trabajo es la gestión de procesos, el mantenimiento de listas, la verificación de ideas. Además, en los departamentos de cumplimiento, por lo general, solo las personas de cumplimiento senior son abogados con educación completa, por lo que las funciones de cumplimiento a menudo carecen de experiencia para abordar de manera competente cuestiones muy particulares de interpretación de los estatutos, etc., que generalmente son la base de tales “soluciones”.